万向系帝国金融版图扩张迅猛 创二代鲁伟鼎挑头当家
启信宝|2017-11-07
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来源:时代周报


时代周报记者 曾令俊 发自广州

  

10月30日上午8时,万向集团创始人、党委书记、董事局主席鲁冠球追悼会在杭州市万向集团多功能厅内举行。在致家属答谢词时,其子鲁伟鼎强忍悲痛,几度哽咽。

  

强忍悲痛的鲁伟鼎,将继承父亲的遗志。1971年出生的鲁伟鼎,是鲁冠球唯一的儿子。他所要面对的,是庞大的“万向系帝国”,这囊括了万向钱潮承德露露等4家上市公司,以及多张金融牌照的企业集团。

  

事实上,万向的金融板块业务都是鲁伟鼎牵头在做。在这些年里,汽车零部件起家的万向早就开始缔造其传统金融帝国,不知不觉间,其在银行、保险、信托、基金、期货等硬牌照领域均有布局。

  

据时代周报记者不完全梳理,在万向布局的一些金融领域中,鲁伟鼎担任重要职位。2010年7月,鲁伟鼎任民生人寿董事长;浙商银行2012年年报显示,鲁伟鼎代表万向系出任该行监事会主席,2015年改派于建强任该行监事会主席。

  

“像‘创二代’鲁伟鼎,早已带领着万向在传统汽车相关产业的基础上,向着更前沿的新能源、FinTech和区块链技术等创新领域快速发展。”复星集团董事长郭广昌在发文缅怀鲁冠球时写道。

  

20余年金融布局路

  

“金融保险业作为一个尚待开发并有着广阔市场前景的新兴产业,始终在万向的拓展视野之内。”当年鲁冠球曾这样说。后来的事实也证明,万向的金融版图不断扩大。

  

早在1995年,万向集团即作为发起人之一参与设立了浙江天地期货,并且是持股21.34%的第二大股东。那时的鲁冠球或许还没有意识到金融牌照的价值,天地期货成立几个月之后,万向集团旋即将所持股权转让了。

  

租赁是万向拿下的第一张金融牌照,万向租赁早在1996年就成立了。依托万向的品牌和力量,万向租赁累计实现租赁总额近80亿元,先后承接了1000多个项目,涉足产业包括化工、医药、纺织、通信、机械、建材等领域。

  

期货是万向系拿下的第二张金融牌照,通惠期货前身万向期货在1999年即成立。1999年9月,上海浦江期货的原股东将其所持股权,分别转让给上海万向投资70%,转让给深圳万向投资有限公司30%。这一次鲁冠球没有选择甩卖。

  

2000年以来,在鲁伟鼎的带领下,万向获得金融牌照的速度明显加快。自1992年任职万向集团副总裁起,当年仅21岁的鲁伟鼎将聚焦点放在了金融板块的开疆拓土上。

  

2001年中国万向控股有限公司成立,通联资本、万向租赁和通惠期货等与金融相关的公司均被注入其中,至此,万向控股成为万向金融版图的平台。

  

2002年7月,万向系所拥有的第二家金融机构—万向财务,虽是浙江省设立的第一家财务公司,但也依然处于金融业的边缘地位。万向财务主要为集团内部企业提供相应的金融服务。

  

2003年获得信托牌照,标志着万向进入主流金融领域。2003年4月,万向系参与陷入困境的浙江省工商信托的重组事项,万向控股以24.85%的持股比例成为第二大股东;2007年浙江省工商信托增资扩股,万向控股晋升为第一大股东;2012年4月,浙江省工商信托更名为万向信托,万向控股的持股比例高达76.5%。

  

民生人寿2003年成立伊始,发起股东多达21家,其中万向系鲁冠球、希望系刘永好、海鑫钢铁李兆会等几大股东之间的持股很接近。

  

对于这张保险牌照,万向似乎是志在必得。通过增资以及收购股权等方式,万向控股持有民生人寿37.32%,通联资本持有17.59%,万向系合计持股54.91%,稳坐第一大股东之位。2010年7月,鲁伟鼎任民生人寿的董事长。彼时39岁的鲁伟鼎,被媒体冠以“国内最年轻的险企董事长”之名。

  

民生人寿年报显示,截至2016年底,民生人寿总资产逾771亿元。数据显示,民生人寿2010年净利润仅1500万元,2015年、2016年连续两年净利润都保持在6亿元左右,七年累计净利润21.04亿元。

  

独缺证券牌照

  

银行方面,2004年浙商银行开业,注册资本15亿元,“万向控股”占总股本10.34%。浙商银行三季报显示,2017年前三季度,集团实现营收约265.27亿元,净利润90.92亿元。截至上半年,万向系的持股已经下降,其中,万向控股持3.03%,民生人寿持股4.47%。而万向控股又是民生人寿的第一大股东。

  

万向还在2014年共同发起首批民营银行之一的网商银行,持股比例达18%。此外,万向还通过控股承德露露间接持有承德银行的股份。截至去年年底,网商银行营业收入同比增长9倍左右,扭亏为盈净利润为3.15亿元,不良率低于1%。

  

2008年,万向控股和上海国际集团等机构共同出资设立“通联支付”。通联支付更被称为“小银联”,拥有超140万家商户,是国内数一数二的银行卡收单专业化服务机构。

  

万向系在2010年参股浙商基金,后又通过民生人寿增加持股,实现控股浙商基金万向集团副董事长肖风任浙商基金董事长。作为博时基金的筹建者,肖风曾是公募最有影响力的总经理之一。


公开资料显示,浙商基金成立于2010年,股东为浙商证券、通联资本、养生堂、浙江浙大网新集团,四家股东各占25%股权,注册资本3亿元,是一家国有参股的小型基金管理公司。

  

2015年4月,保监会发布关于民生人寿收购浙商基金股权事项的批复,原则同意民生人寿动用2.04亿元自有资金,以收购股权方式来投资浙商基金50%的股权,并对其实施控制。

  

在传统金融牌照方面,万向独缺的是证券牌照。实际上,万向系在2004年曾经收购过一家证券公司—天和证券,而且是绝对控股。但由鲁伟鼎出任董事长的天和证券在2006年发生代客理财亏损6亿元事件,这个亏损额甚至超过了天和证券的净资产。

  

天和证券被迫破产重组,最终由浙江省财政厅系统的财通证券吸收合并。万向系失去一块对于民营资本来说稀缺的金融牌照,不得不说是一个战略损失。

  

鲁伟鼎交友甚广。“可以说,鲁伟鼎是万向金融体系的缔造者,肖风是大将,只是负责一些具体事务的执行。”一位北京私募圈人士告诉时代周报记者。


文中提到的相关企业

存续
45000.000000万元人民币
1990-12-24
存续(在营、开业、在册)
97856.2728万元人民币
1997-10-17
存续
30000.000000万元人民币
1996-02-02
存续
275315.945400万元人民币
1994-01-08
存续
30000.000000万元人民币
2010-10-21

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